スワップ金利で生活することができるのか? その2

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シストレ

スワップだけで生活することができるのか?の2回目。
今回はシミュレーションをしてみたいと思います。

シミュレーション条件

ここでインヴァスト証券を使用することを想定します。
スワップ条件もよく、トライオートFXですとスワップポイントがそのまま有効証拠金として毎日累積されますので、複利投資が可能なところが魅力です。

ここで、このスワップポイントをそのままトルコリラに投資することで、ドルコスト平均法でなるべく為替変動リスクを分散していくことを考えます。

スタート条件

1トルコリラ 33円
スワップ 70円(1万通貨あたり)
元金 200万円
レバレッジ 3倍

スワップ投資は、レバレッジはなるべくかけない方がいいです。リスクはとらないに越したことはないので。 特に、急激な為替変動でロスカットだけは避けなくてはなりません。
いくつか参考にしましたが、MAXでも3倍程度かなと思い、3倍としてみました。

スタート後の条件

投資期間10年
スワップポイントの再投資のレバレッジ 3倍
為替下落率 10年で60%下落
スワップ下落率 段階的に10年で75%

かなり厳しめの条件ですが、あり得ない話ではありません。
10年後、トルコリラが13.2円、スワップも17円程度まで下落していることを想定しています。
毎日反映されるスワップポイントは、レバレッジ3倍で1000通貨を追加購入できるようになるたびに、最大限、追加購入していきます。こうやって、ドルコスト平均法で取得単価を下げ、さらに複利効果を最大限に発揮させます。

シミュレーション結果は…悲惨な結末に。。。

こんな感じとなりました↓

swap2-1

簡単に見ますと、インヴァスト証券の場合、「有効証拠金」が 「必要証拠金」の100%を割ったときに証拠金不足が発生します。 つまり、緑色の線、有効証拠金率が100%を割った時点で、追証発生、ゲームセットとなります。。。(ロスカットは50%まで耐えられますが、100%を割った時点で取引中止となります)

シミュレーションの結果、有効証拠金(えんじ色の線)が2160日くらいで元本割れし…あえなく2888日で有効証拠金率(緑色の線)が100%を割り込み退場となりました…。
すごくシビアな条件での計算ですが、厳しい結果となっています><

グラフを書いてみて面白いことは、スワップの累計よりも為替差損が大きくなってくると、そこからは谷を転がり落ちるように損失が膨らんでいくことです。スワップ金利が為替差損を埋めきれないという結果ですね。

やはり、スワップでの金利生活は「夢」なのでしょうか…。

その3では、もう少し良い条件でシミュレーションしてみたいと思います。。。今度はスワップの良いヒロセ通商。ヒロセ通商でも、スワップポイントが証拠金に反映されるとのことなので、決済しなければ、そのまま複利運用できるのではないかと思っています。
その3に続きます~。

トライオート

インヴァスト証券

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コメント

  1. しゅう より:

    あんこさん、こんばんは^^。

    夢のスワップ金利生活、無理なんですね^^;。

  2. あんこ より:

    しゅうさん、こんばんは。
    そうですね、上記の厳しい条件だと難しくなりますが…条件を緩和したり、ヒロセの破格のスワップを考えたりすると、結構いけるかもしれません。
    また、続きで書きたいと思います~。

    スワップ金利で生活って、なかなかシミュレーションしているブログがないもので、いくつかシミュレーションしていきたいと思います。条件によっては、ものすごい結果になるものもありますよ~。

  3. 読者 より:

    最近スワップさやどりに初めて挑戦してるんですが
    結局スワップ差がFX業者だよりになるので、
    早々にFX業者がスワップポイントを変更すれば
    スプレッドの差分だけ損するんですよね。
    ようやく最近プラ転しましたが。

    バッドティック問題などで一気に資金が失われる可能性もあるなど
    優待クロスよりノーリスクというわけではないですね。

  4. あんこ より:

    読者 さん、こんばんは。コメントありがとうございます。
    サヤ取りですか。ヒロセ通商のトルコリラのスワップが破格なので、業者を吟味すれば、現在は結構なさやがとれそうですね。たしかにリスクは優待より高いですね。でも、ある程度のリスクは背負わないと、資産を増やすことはできないんですよね~。
    サヤ取りも考えたんですが、スワップで複利効果を十分に発揮させたらどうなるかを検証したかったので、今回は取り上げていません。そのうち、シミュレーション出来たらとは思ったりもしています^^

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