つみたてNISAについて考える

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おはようございます。
今日は「つみたてNISA」のお話。

「つみたてNISA」の目的は??

NISAが5年に対し「つみたてNISA」は20年。
これだけ長期投資するとなると、それなりに目的を持っての投資する方が多いんじゃないかと思いますけど。。。

ところがですよ。

老後資金目的なら → iDeCoの方が税制面でも優れていそうです。
子供の資金目的なら → 枠の大きく商品が自由に選べるジュニアNISAの方が良いんじゃないでしょうか。

ということで、現行制度でも、十分じゃないの?って思ってしまいそうなのが「つみたてNISA」です。

じゃあ、つみたてNISA、なんのためにできるの!? って思うかもしれませんが、それはケースバイケース。私がつみたてNISAをお勧めするような方は、こんな方たちかなあと思います。

あんこが「つみたてNISA」をお勧めする方

・長期投資したいけど、いつでも現金化できる安心感を持ちたい方。
・そもそもNISAを毎年40万以下しか使っていない方。
・コツコツ20年つみたて出来るので、NISAよりもさらにほったらかし可能。投資に時間を使いたくない方。
・iDeCoにプラスアルファでコツコツ老後資金を準備したい方。
・iDeCoに加入できない方。
・いままで定期的に投信などをコツコツとドルコスト平均法で投資してきた方。

こんな感じですかねー。
「つみたてNISA」は、「現行よりもさらに優れた制度」というよりも、現行のNISAなどの制度に加えることで、種々の投資スタイルに応えることができる、という位置づけじゃないかと思います^^

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